+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Какой банк должен принять исполнительный лист

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Какой банк должен принять исполнительный лист

Что необходимо для того, чтобы банк принял исполнительный документ без возражений и присужденные взыскателю средства поступили к нему без задержек? Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию. В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки. В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января г.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики.

Предъявляем исполнительный лист в банк

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 09 сентября года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 09 декабря года, требования удовлетворены. Действия Заинтересованного лица признаны незаконными, на банк возлжена обязанность принять к исполнению и исполнить исполнительный лист серии АС N Также принято решение о взыскании с Заинтересованного лица в пользу Заявителя рублей расходов по государственной пошлине и рублей судебных издержек.

Банк России, не согласившись с выводами суда первой инстанции и апелляционного суда, настаивает на отмене состоявшихся по делу судебных актов по основаниям не соответствия выводов судебных инстанций фактическим обстоятельствам дела и в связи с неправильным применением норм материального права.

По мнению заявителя кассационной жалобы, заявление и исполнительный лист, предъявлены для исполнения Банку с нарушением действующего законодательства. Представитель предпринимателя, в судебном заседании и представленном отзыве, возражая против удовлетворения кассационной жалобы указал на законность и обоснованность судебного акта и отсутствии оснований к отмене.

Федеральный арбитражный суд Московского округа, изучив материалы дела, заслушав и обсудив доводы и возражения сторон, проверив в порядке статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения норм материального права и соблюдения норм процессуального права, находит судебные акты подлежащими отмене в связи с неправильным применением норм материального права.

Самары в пользу индивидуального предпринимателя Куракиной Анны Ивановны расходов по госпошлине в размере рублей.

Заявление с приложенными исполнительным листом, копией судебного акта и нотариальной копией доверенности получено ответчиком 01 февраля года.

При этом Куракина А. В исполнительном листе в качестве основания для возврата указано, что должник с таким наименованием и ИНН в РКЦ отсутствует, в графе "взыскатель" неверно указан фактический адрес организации взыскателя.

Также в качестве основания возврата указано, что заявление оформлено от имени взыскателя - гражданина, а следовало от взыскателя юридического лица. В нарушение пункта 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве в заявлении отсутствует государственный регистрационный номер, место государственной регистрации взыскателя - юридического лица, а также неверно указан ИНН должника.

Полагая, что действия банка не основаны на законе и нарушают права предпринимателя Куракина Анна Ивановна обратилась с настоящими требованиями в суд. Удовлетворяя заявленные требования суд первой инстанции, при повторном рассмотрении апелляционный суд, исходили из того, что выданный Арбитражным судом Самарской области исполнительный лист серии АС N содержит все сведения, предусмотренные действующим законодательством.

Заявление взыскателя содержало сведения о полном наименовании должника, новый ИНН , КПП , номера двух расчетных счетов, имеющихся согласно представленной налоговым органам информации в кредитном учреждении.

Внесение в учредительные документы должника изменений, связанных с его переименованием, не влияют на обязанность по уплате задолженности. Банк не лишен был возможности идентифицировать как должника, так и взыскателя. Между тем, указанные выводы судебных инстанций основаны на неправильном применении норм материального права регулирующих спорные взаимоотношения.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона от 02 октября г. N ФЗ "Об исполнительном производстве" далее - Закон об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами; исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

В части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве установлено, что одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются: 1 реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; 2 фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика при его наличии , данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в Российской Федерации взыскателя - гражданина; 3 наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица.

Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве, о взыскателе и о себе часть 3 статьи 8 Закон об исполнительном производстве.

Требования, предъявляемые к исполнительным документам, установлены статьей 13 Закона об исполнительном производстве. Порядок обращение взыскания на денежные средства определен в статье 70 Закона об исполнительном производстве. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя часть 5.

В силу норм статьи 23 ГК РФ к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила настоящего Кодекса, которые регулируют деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

При этом, как верно установлено судом первой инстанции, поступившее в Банк заявление о предъявлении исполнительного документа для исполнения от гражданки Куракиной Анны Ивановны в нарушение требований статьи 23 ГК РФ не содержало указания на государственный регистрационный номер взыскателя, являющегося индивидуальным предпринимателем, а также место государственной регистрации взыскателя. Вопреки выводам суда заявление Предпринимателя в данной части противоречит подпункту 1 пункта 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве, которым определено, что в заявлении, направляемом в кредитную организацию, указываются реквизиты банковского счета взыскателя.

В силу правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 19 апреля года N О-О, согласно которой устанавливая требование о том, что в заявлении взыскателя, направляемом вместе с исполнительным документом для исполнения, указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который должны быть перечислены средства, подлежащие взысканию, оспариваемая норма не ограничивает получение взыскателем либо его представителем, действующим на основании доверенности, наличных денег с банковского счета взыскателя.

Указание в заявлении реквизитов банковского счета, принадлежащего именно взыскателю, а не его представителю, не может рассматриваться как недопустимое условие исполнения исполнительного документа, поскольку участником рассматриваемых правоотношений является взыскатель, а не его представитель.

Из материалов, приложенных к жалобе, не следует, что у Предпринимателя имелись какие-либо препятствия для того, чтобы указать в заявлении реквизиты своего банковского счета и уполномочить представителя на получение наличных денег с указанного счета. В соответствии с подпунктом "б" пункта 5 статьи 13 Закона об исполнительном производстве в исполнительном документе должны быть указаны сведения о должнике и взыскателе, в том числе, для организаций - наименование, место нахождения, фактический адрес если он известен , дата государственной регистрации в качестве юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика.

В банковском учреждении обслуживался клиент имеющий наименование согласно свидетельству ФНС сер. В настоящем случае, помимо прочего, Банком было установлено, что в исполнительном документе неверно указан идентификационный номер налогоплательщика и наименование должника, что с учетом ответственности Банков, предусмотренной за необоснованное списанием денежных средств со счетов клиентов, правомерно расценено банком как самостоятельное основание для возвращения исполнительного документа без исполнения.

В связи с указанным несостоятельны и не основаны на законе выводы судов о том, что в случае содержания в исполнительном листе неверного ИНН взыскателя, кредитное учреждение могло воспользоваться правом, предусмотренным пунктом 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве и установить верный ИНН должника в рамках проведенной проверки.

Пунктом 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве идет речь о праве банка на задержание исполнения исполнительного документа в случае сомнений в подлинности исполнительного документа или сомнений в достоверности представленных сведений, не предусматривая, по нашему мнению, обязанности банка проводить проверку с целью уточнения представленных взыскателем неточных и противоречивых данных, которые не могут относиться к таким обстоятельствам, как сомнение в подлинности исполнительного документа или достоверность предоставленных сведений.

При таких обстоятельствах оспариваемые действия Банка России соответствуют действующему законодательству и оснований для признания их незаконными у судов не было.

В настоящее время, как следует из пояснений сторон исполнительный лист исполнен Пенсионным фондом. Поскольку фактические по делу на основании полного и всестороннего исследования фактических обстоятельств по делу, а ошибочность выводов судебных инстанций связана с неправильным применением норм материального права, суд кассационной инстанции в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации счел возможным не передавая дело на новое рассмотрение принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.

В удовлетворении заявленных ИП Куракина А. Кассационная инстанция признала, что банк правомерно вернул исполнительный лист без исполнения. При этом она исходила из следующего.

Взыскателем является ИП. Но в заявлении о предъявлении исполнительного документа для исполнения не были указаны государственный регистрационный номер взыскателя, место его госрегистрации. В соответствии с Законом об исполнительном производстве в заявлении, которое направляется в кредитную организацию одновременно с исполнительным документом, приводятся в т. Из представленных материалов не следует, что у ИП имелись препятствия для того, чтобы указать в заявлении реквизиты своего банковского счета и уполномочить представителя на получение денег с этого счета.

В исполнительном документе были неверно указаны ИНН и наименование должника. Это, учитывая ответственность банков за необоснованное списание денежных средств со счетов клиентов, правомерно расценено как самостоятельное основание для возвращения исполнительного документа без исполнения. Довод о том, что в случае неправильно указанного ИНН кредитное учреждение могло воспользоваться этим правом и установить верный ИНН в рамках проведенной проверки, несостоятелен.

Приведенная норма не обязывает банк проводить проверку с целью уточнения представленных взыскателем неточных и противоречивых данных, которые не могут относиться к таким обстоятельствам, как сомнение в подлинности исполнительного документа или достоверность предоставленных сведений. Круглый стол "Законодательные инициативы: медицинские осмотры, диспансеризация и вакцинация — залог охраны общественного здоровья".

Программа повышения квалификации "О корпоративном заказе" ФЗ от Обзор документа Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 26 марта г. Полный текст постановления изготовлен 26 марта года. Федеральный арбитражный суд Московского округа в составе: председательствующего-судьи Латыповой Р. В судебном заседании представитель заявителя поддержал доводы и требования кассационной жалобы.

Председательствующий Р. Латыпова Судьи М. Агапов М. Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:.

ЦБ обязал банки предупреждать клиентов о списании по исполнительным листам – «Известия»

И, без возбуждения исполнительного производства, обратить взыскание на денежные средства, находящиеся на счетах. Правовым основанием для предъявления исполнительного документа в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем является п. Данный правовой механизм позволяет значительно сократить сроки, в сравнении с взысканием в рамках исполнительного производства, на исполнение требований исполнительных документов о взыскании денежных сумм. Что же необходимо предпринять Взыскателю, чтобы предъявить исполнительный документ в банк, и получить те денежные средства, которые находятся на счетах должника? Первое, что нужно сделать, это определить, в каком именно банке открыты банковские счета у должника. Сведения обо всех открытых банковских счетах есть в Инспекции Федеральной налоговой службы Российской Федерации, по месту постановки должника на налоговый учет.

Исполнительный документ. К чему готовиться взыскателю, обращаясь в банк

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Обзор документа. Решением Арбитражного суда города Москвы от 09 сентября года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 09 декабря года, требования удовлетворены. Действия Заинтересованного лица признаны незаконными, на банк возлжена обязанность принять к исполнению и исполнить исполнительный лист серии АС N Также принято решение о взыскании с Заинтересованного лица в пользу Заявителя рублей расходов по государственной пошлине и рублей судебных издержек.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: исполнительный лист

Купить систему Заказать демоверсию. Обращение взыскания на денежные средства. Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу. Статья Перспективы и риски судебных споров. Ситуации, связанные со ст.

Им также предписывается предупреждать клиентов о предстоящем списании.

Лицензия ФСФР от января на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами. ООО, один участник — Штат сотрудников укомплектован. ООО, один учредитель - юридическое лицо, уставный капитал оплачен деньгами в размере 10 миллионов рублей. Вся отчетность в порядке.

Можно ли направить исполнительный лист в банк. Как предъявить исполнительный лист в банк должника

По решению суда вам взыскали с банка определенную сумму. Допустим, это были незаконно взятые комиссии по кредиту, или пропавшие со счета деньги, или не выданный вовремя вклад. Решение суда вступило в силу, вам выдали исполнительный лист , в котором прописан должник — банк.

В рамках исполнительного производства нередко возникает ситуация, когда взыскатель, пытаясь получить исполнение через банк, в котором находится счет должника, сталкивается с отказом банка принять исполнительный лист. В данной статье дается ответ на вопрос о том, что делать взыскателю в таких случаях. Отказ банка может быть выражен разными способами.

Предъявление исполнительного листа к взысканию.

Активировать демодоступ. Компания получила в суде документы для взыскания задолженности с контрагента. Как направить в банк должника заявление о предъявлении исполнительного листа. Компания выиграла спор и получила в суде документ на взыскание задолженности. Его можно передать в ФССП, но кредитор вправе действовать самостоятельно. Для предъявления исполнительного листа в банк должника подготовьте и подайте заявление.

Предъявление исполнительного листа в банк: как оформить заявление

Наша юридическая организация специализируется на выявлении и поиске эффективных решений проблем, возникающих в бизнесе. Для этого в нашем штате трудятся опытные юристы, налоговые консультанты и финансисты.

Все юридические понятия, используемые в работе, мы стараемся максимально адаптировать для восприятия. Наша задача - дать клиенту понимание ситуации. Ознакомьтесь с самыми новыми статьями законодательства РФ в области налогообложения и ведения бизнеса Рассылка от В.

В 2003 - 2019г Все материалы сайта Юридической компании "Туров и партнёры" являются объектами авторского права (в том числе дизайн).

Для предъявления исполнительного листа в банк должника вместе с Взыскатель должен заверить копию и вправе сделать это.

Именно советы профессионала, не требующие оплаты и предоставляемые в режиме реального времени, могут значительно защитить и просветить обратившегося за поддержкой гражданина или представителя организации. Постарайтесь позвонить как можно раньше или оставить свой номер, чтобы полностью разобраться в вопросе.

Каждый день сайт Alimentoff. Кто-то ищет нужную им информацию, кто-то задает вопросы юристам и получает бесплатную консультацию и юридическую помощь в сложных жизненных ситуациях.

Вопросы капитального ремонта и начисления коммунальных платежей. Залив квартиры по вине управляющей компании.

Новые услуги Появились новые удобные услуги: Составление жалоб, заявлений в контролирующие, надзирающие органы Составление встречного искового заявления, отзыва на исковое заявление Подключить услуги Спасибо Ваша заявка принята, Личный Юрист свяжется с вами в ближайшее время. Личный Юрист поздравляет вас и ваших близких с Новым Годом и Рождеством. Содействие в переговорах Позвоните юристу, расскажите о возникшем правовом споре с третьим лицом, после передайте трубку данному лицу, юрист вступит в переговоры для защиты ваших прав.

Если можно в ответе использовать ссылки на законодательство. Подскажите как мне. Взяла на себя кредит будучи в браке и декрете в 2014 г 100 тыс. Машину брала мужу, так как у меня нет водительского удостоверения.

Москва All Rights Reserved. ОФОРМЛЯЯ ПЕНСИЮ ПО ВЫСЛУГЕ ЛЕТ,ПЕНСИОННЫЙ ФОНД НЕ ЗАСЧИТАЛ СТАЖ РАБОТЫ В ЧАСТНОМ ПРЕДПРИЯТИИ ,ЧЕРЕЗ 2 МЕСЯЦА ПОЛУЧЕН ОТКАЗ Т. НЕТ ЛИЦЕНЗИИ ПРЕДПРИЯТИЯ И НЕ ХВАТАЕТ ТРЕХ ДНЕЙ ДЛЯ СПЕЦИАЛЬНОГО СТАЖА(О ТРЕХ ДНЯХ СКАЗАЛИ В ДЕНЬ ПОЛУЧЕНИЯ ОТКАЗА)ХОТЯ ПЕРЕД ТЕМ КАК РАССЧИТАТЬСЯ С РАБОТЫ ДВАЖДЫ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД ПЕРЕСЧИТЫВАЛ СТАЖ И НАЗНАЧИЛИ ДАТУ УВОЛЬНЕНИЯ.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как не платить банку по исполнительному листу?
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. lanciamusria

    Меня тоже волнует этот вопрос.

  2. Дорофей

    оригинально. нужно глянуть

  3. Константин

    Неоднократно доводилось читать подобные посты на англоязычных блогах, но это не выходит что ваш пост мне не понравился